Varias empresas de Estados Unidos, Canadá y Reino Unido, especializadas en seguros de vida indexados, encuestaron a sus clientes para conocer las principales razones por las cuales optaron por los seguros de vida universales indexados (IUL), de seguido, los resultados:
Planificación de la jubilación (20%): Los seguros de vida universales indexados (IUL) ofrecen una forma fiscalmente eficiente de complementar los ingresos de jubilación, proporcionando acceso a fondos como el S&P 500, sin el riesgo de caídas que otras inversiones.
Préstamos (20%): La posibilidad de obtener préstamos con cargo al valor en efectivo de una póliza a tasas de interés competitivas y proporcionar liquidez para diversos objetivos financieros.
Protección familiar (19%): Para proporcionar una red de seguridad financiera a sus seres queridos, garantizando así su legado financiero.
Protección de Activos (15%): La alta protección que ofrecen los seguros de vida universales indexados (IUL) con aseguradoras de alta calificación crediticia, que brindan seguridad y protección que no se encuentran en las inversiones tradicionales. Además, ofrecen valiosos beneficios de diversificación de cartera de activos.
Inversión protegida en bolsa (11%): El potencial de obtener ganancias vinculadas al mercado sin arriesgar el capital resulta atractivo para los inversores más cautelosos y reacios al riesgo.
Planificación fiscal del patrimonio (11%): Los seguros de vida universales indexados (IUL) ofrecen crecimiento con impuestos diferidos y ventajas en materia de impuestos sobre el patrimonio, lo que los convierte en una herramienta estratégica para la preservación del patrimonio.
Planificación de personal clave (4%): Algunos propietarios de negocios utilizan seguros de vida universales indexados para proteger a sus empresas del impacto financiero de la pérdida de personal clave.
Fuente: Encuestas empresas de Estados Unidos, Canadá y Reino Unido, Seguros de Vida Indexados, año 2025.